基金資產凈值是指在某一基金估值時點上，按照公允價格計算的基金資產的總市值扣除負債后的余額，該余額是基金單位持有人的權益。按照公允價格計算基金資產的過程就是基金的估值。
單位基金資產凈值，即每一基金單位代表的基金資產的凈值。單位基金資產凈值計算的公式為：
單位基金資產凈值=(總資產－總負債)/基金單位總數
其中，總資產是指基金擁有的所有資產(包括股票、zj、銀行存款和其他有價證券等)按照公允價格計算的資產總額?？傌搨侵富疬\作及融資時所形成的負債，包括應付給他人的各項費用，應付資金利息等?；饐挝豢倲凳侵府敃r發行在外的基金單位的總量。
基金估值是計算單位基金資產凈值的關鍵?；鹜稚⑼顿Y于證券市場的各種投資工具，如股票、zj等，由于這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產凈值重新計算，才能及時反映基金的投資價值?；鹳Y產的估值原則如下：
1、上市股票和zj按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。
2、未上市的股票以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。
4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，基金管理人依照國家有關規定辦理。
封閉式基金的交易價格是買賣行為發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決于申購、贖回行為發生時尚未確知(但當日收市后即可計算并于下一交易日公告)的單位基金資產凈值。
最新凈值1.2150（4月28日）
基金凈值又稱基金單位凈值，即每份基金單位的凈資產價值，等于基金的總資產減去總負債后的余額再除以基金全部發行的單位份額總數。開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。
這種的話是一種模式，也是一種標準，你可以不用管他
交易日15點前的購買申請，下一個交易日確認，15點之后的購買申請，下下個交易日確認
不一定，但是過了8月就動蕩是肯定的
不是分紅的原因，是新股發行速度過快和國家對房地產投資的緊縮以及防cpi過高的加息提高準備金率，導致的2010年大盤股下跌15.6%。
